どーも、こんにちは！今すぐ仕事辞めたいツマジーです。
今回は、【運用益482万円！】1188万円投資！30代・子持ちFIRE目指す2023年9月の我が家の資産公開！というテーマでやっていきたいと思います。 私達は7年でサイドFIREするために、資産5000万円、月15万円の資産収入を目指して資産形成をしています。
この記事を見ている方の中にもFIREやサイドFIREして自由な生活をしたい！と思っている方が多いのではないでしょうか？ 今回の記事では、1188万円の運用結果はどうなのか、どんな銘柄を買っているのか、利回りはどれ位かが分かります。
資産額の推移やFIREまでの達成率も公開していますので、ぜひ最後までご覧ください。
この記事の動画版はこちら！
目標資産額
冒頭でも言いましたが、我が家の目標資産額は5028万円です。
資産の内訳としては、株式などの金融資産が4928万円、現金100万円です。
目標達成後は、サイドFIREする予定です。
金融資産4928万円あれば、来年度からの税引き後利回りを4％とすると、毎月約15万円の配当金が受け取れます。
新NISAが始まる2024年からの利回りは、強気の4％にしました
昨年度と比較して、約2年早くサイドFIRE出来るようになりました！
順調に資産形成が出来れば、後7年でサイドFIRE出来るという事になります
増税を検討したり、光熱費の補助金が終わる中、新NISAだけは大盤振る舞いですから
ありがたく使わせて頂きたいと思います
ちなみに、フルFIREしようとすると、毎月25万円の資産収入が必要なので、余裕を持って8168万円必要です。ここを目標にすると、あと13年かかってしまいます
ぶっちゃけ最近は、7年でも長いと思っています…
しかも欲が出てきて、30代でサイドFIREしたいなぁ、なんて夢みたいなこと考えちゃいます
そして、目標が高すぎると順調に資産が貯まっているのか分からなくなるので、
年度目標も設定しました。今年の年度目標は1692万円、配当金再投資も合わせて、1年で347万円
入金したいと思っています
現在の運用状況は順調で、今の利回りは11.06％です。
2022年8月時点では16.29％でしたが、徐々に下がっていき、今はまた少し上がって11.06％になりました
これからも利回り11％と毎年300万円の入金力があれば、5年ちょっとで目標資産額に届きますので
ぎりぎり30代でサイドFIRE出来そうですが、私は7％あったら上出来だと思っていますし、最終的には5％～7％に落ち着くのではないかと思っています。
なので、YouTube同様、投資も辞めないことを目標に資産形成していきたいと思っています！
9月に購入した資産
9月に購入した資産割合はこのようになっています。
以前は、米国市場を代表する500社で構成されるS&P500のうち、配当利回りが高い80社で構成される
SPYDメインに購入していましたが、最近は高配当の大型株400銘柄で構成されるVYMを多めに買っています。
購入金額はSPYD：16,276円、HDV：¥30,750円、VYM：¥47,980円
投資信託：50,000円、合計：¥145,006円でした。
投資信託はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)です。
YouTubeの収益が月末に入るので、もう少し増えそうですが、最近は色んなものが高くなって
投資に回せなくなっています
こういう時の配当金は、とても楽しみです
高配当株投資は、資産形成の効率が悪いですが、あとどれ位で仕事辞められるかっていう目安になって
モチベーションが上がるので、今後も高配当株は買っていこうと思います！
高配当株のメリット・デメリットについてはこちらの記事をご覧ください
資産配分
資産配分はこのようになっています。
現金込みの投資額は¥12,163,879円、評価額は¥16,990,098円です。
我が家は2020年3月から投資をしています。もう投資4年目になっていました！
ここ3年でコロナショックやら岸田ショックやら色々あって株価が下がった時もありましたが
何とか売らずに継続出来ましたし、資産額が大きく下がっていても気づかない時もありました
投資始めたばかりの時は、1日何度も証券口座にログインして資産額の確認をしていましたが
今はYouTubeの動画作成で忙しいのもあり、株を買う時と資産額を集計する時しか資産額の確認をしていません
なんで減ったり増えたりしているのか理由も分からない、なんて事もよくあります
QUICK資産運用研究所によると、全ファンドの平均保有期間は約2年半となっていて長期投資出来ない人が多いのが分かりますね
資産額に一喜一憂すると投資をやめてしまいがちなので、これからも資産額には興味を持たずに
ほったらかし投資したいと思います。私たちは日々、忙しいですからね
米国株ETF
私達は配当金生活を目指していますので、高配当株ETFがメインです。
なので、内訳はこのようになっています。
最近までは高い利回りを求めていたので、SPYDやHDVがメインです
資産が1000万円を超えたあたりから、銘柄数も多く、利回りも安定しているVYMの購入割合を
増やしています。その甲斐あって、昨年12月は5.8％でしたが、9月現在は11.4%と比率が増えてきています！
SPYDなどは増配したり、減配したりと落ち着きないですが、VYMは安定して増配しているのが魅力的です。
利回りは少し下がりますが、今後は安定しやすい資産も買い増していく予定です。
増配してくれればその分、将来利回りも上がりますしね
話は変わりますが、米国株ETFは為替の影響もあって、値動きが激しいと感じています…
海外株式はハイリスクハイリターンですから、ぶっちゃけオススメはしないです
日本株
日本株も高配当株中心に購入しています。
日本株の内訳・投資額と評価額はこんな感じです
もう3か月以上前の話なんですけど、NTTは1株を25株に分割をしたので2500株になりました
株式分割したことによって、今までは100株・約43万円からの購入でしたが、現在は約17000円から
購入できるようになりました。 NTTのサイトにも
株主・投資家の皆さまにとって、より投資しやすい環境を整え、NTTグループの持続的な成長に共感していただける投資家層を幅広い世代において拡大することを目的に、株式分割することといたしました。
引用：NTT Group
と書かれています
今まで日本株は、ボーナスが入ったら買っていましたが17000円で買えるならボーナス無くても
買えます
私たちが使っている楽天証券でも、1株単位で購入できる株ミニというサービスがありますが
手数料とは別のスプレッド、というものがかかります 買い注文・売り注文それぞれ0.22％のスプレッドという名の実質手数料がかかります
売買するんだったら他社と同じくらいの手数料なのですが、買い注文メインの私には向いていないと思いますので、株式分割で最低購入金額を下げてくれるのは助かります
100株一気に買えば、手数料はかかりませんから
話は変わりますが、6月と比べて約30万円ほど運用益が増えています
特に、三井住友FGの株価はここ1年で最高値となっていますし、もっと言うと、10年でも現在の株価は最高値です
また、日経平均株価も最高値付近ですし、18年ぶりに阪神タイガースが優勝したこともあり、
阪神タイガースに関連した銘柄が経済に好影響を与えるのではないか？という期待が株価に反映されていますね
優良な個別株は、出来れば暴落時など株価が割安な時に買いたいですね
投資信託
投資を始めてから昨年の12月までは、積み立てNISAで毎月33333円の積み立て投資をしていましが
今年からはNISAに変更し、NISAで4万円～5万円ほど購入しています
私のNISA枠が上限いっぱいになったので、先月から夫のヘイジーのNISA枠を使っています
いつもはオルカンメインで4万円分買っていましたが、新NISAが始まるまではS&P500だけ購入しようと思っています
夫の証券口座にオルカンが無かったので、S&P500の方を買いました
これ以上銘柄が増えると集計がめんどくさいので…
長期投資するなら、そこまでリターンは変わらないかと思い、結構適当にやっています
オルカンメインに積み立てていたので、6月時点では10.4％だったのが
11.4％に増えています
12月まではS&P500を購入するので、またオルカン減りそうですが…
6月と比べて保有商品全ての運用益が増えていました！
私たちが買っている投資信託は、自動で配当金再投資してくれているのも相まって
増えているんだと思います
時には大きく下がる事もありますが、気にせず持ってたいと思います★
投資の運用成績に関する面白いデータがあります
投資の運用成績が良かった人1位は、なんと亡くなってる人、2位は運用しているのを忘れている人
余計な手出しは無用なんです
死んだふりして忘れましょう！
じゃあ資産公開動画作って集計するのは良くないんじゃ…なんて声が聞こえますが
これは趣味なので、これからも続けていきますよ！！
資産額推移
資産額推移はこのようになっています。
6月比は+1,885,650円でした。
ボーナス月もなかったですし、投資額は66万円とそこまで多くなかったのですが
6月と比べて運用益が120万円増えたので資産額が一気に増えました
6月に動画を出した時は、資産1500万円を達成しました！って喜んでましたが
今は1700万円に届きそうなところまできています
本当にここ最近は、複利効果を実感します
2000万円、3000万円と資産が大きくなった時の複利効果は、もっと凄いんだろうなぁと
今から楽しみです！
少しずつですが、積みあがっていくグラフを見ると、資産形成頑張ったなって感じます
今後も上がったり下がったりはすると思いますが、これからも投資を続けていきたいと思います！
FIRE達成率
サイドFIREする為の目標額は5028万円です。
今はマス層の私たちですが、上位8.2％の準富裕層を目指しています！
では、目標までの達成率を見ていきましょう
サイドFIRE達成率は1699万円÷5028万円で33.8％となりました！
6月時点と比べると、3.8％増えました！
年度目標投資額は347万円なので、年度目標達成率は347万÷325万円で93.8％となりました！
まだ9月なのに93.8％と絶好調です！
運用益が一気に増えたこともあり、達成率が上がりました
年度目標は資産形成が順調かどうかも分かるし、モチベーション維持できるので、
ぜひ皆さんも立ててみて下さい！
また12月に資産公開動画を出しますので、よろしくお願いします！ 最後までご覧いただき、ありがとうございました
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